Naše služby
Nebudete koukat do prázdna. U nás v Kotva Penzijní Poradci víme, jak se žije. Vaš důchod by měl odpovídat tomu, jak chcete trávit čas. Ne naopak. Pomáháme lidem 48 let najít cestu, jak žít po odchodu do penze tak, aby se jim to líbilo. A aby peníze vydržely.
Každá služba má jasný plán, zkušený tým a důraz na spokojenost.
Služba 1
Zjistíme, jak skutečně chcete žít. Kolik vyjde tahle představa? Co bude stát. Pojďme si o tom promluvit. Podíváme se na vaše současné výdaje. Pak si představíme budoucnost. Není to depresivní. Je to praktické. Víte, co vás čeká.
- Soupis všech aspektů vašeho ideálního dne v penzi
- Realistické kalkulace výdajů podle vašich preferencí
- Srovnání s průměrným důchodcem — a vidíte rozdíl
- Seznam věcí, které vás mohou překvapit
Služba 2
Státní důchod. Soukromé fondy. Nemovitosti. Podnikání na půl. Jsou desítky cest. Nesmíchete je patlat. My si to rozmyslíme s vámi. Které zdroje dávají smysl? Které vám vadí? Ať už jste zaměstnanec nebo OSVČ, máte možnosti.
- Kalkulátor státní podpory a možných přídavků
- Přehled vašich akumulovaných prostředků a jejich potenciálu
- Strategie kombinace více příjmových toků bez zbytečných daní
- Časový plán, kdy co aktivovat
Služba 3
Peníze chcete, aby pracovaly. Ale když vám je 62, nechcete sie hrát na burze. Najdeme to správné. Diverzifikace. Konzervativní růst. Aby spáte v noci. 23 let zkušeností. Víme, co funguje. Nebojíte se, ale ani nebudete chodit bez peněz.
- Audit vašeho stávajícího portfolia — bez obalu řekneme, co není OK
- Personalizovaná investiční mixtura dle vaší tolerance k riziku
- Pravidelné rebalancování bez emocí a hype
- Připravenost na různé ekonomické scénáře
Služba 1
Realita: penze trvá déle. Zdraví občas kolísá. Péče není zadarmo. Chcete to řešit pak, nebo teď? My máme přístup k číslům. Víme, co vás může čekat. Pojistka. Spořitelna. Havarijní reserve. Pojďte si to ujasni hoje než bude pozdě.
- Odhad zdravotních výdajů na základě vaší věku a zdravotního stavu
- Posouzení dostupných pojistných produktů — které stojí za to
- Tvorba rezervy pro případné delší hospitalizace nebo domácí péči
- Právní otázky — co potřebuje na papíře být teď
Služba 2
Platíte víc, než musíte? U nás zjistíte. Zdroje příjmů se daní různě. Pořadí výběrů má smysl. Mohou se vám vyplatit úlevy. Nejedeme podle nějaké šablony. Počítáme konkrétně vás. Desetka korun, kterou ušetříme, je vaše.
- Analýza vaší aktuální daňové pozice a identifikace úniků
- Strategie na minimalizaci daňového břemene z důchodu
- Timing výběrů z různých účtů — jaké pořadí je chytré
- Příprava dokladů tak, aby to prošlo bez potíží
Služba 3
Chcete, aby zůstalo vašim. Nebo aby to vědělo, co s tím dělat. Testament není jen papír. Je to vaše poslední slovo. Nejdou do toho emoce, jen fakta. Máme právníky. Máme zkušenost. Ujistíme se, že to uděláme tak, aby to stálo.
- Revize vaší právní situace — testamenty, daňové dopady
- Identifikace rizik a možnost jejich eliminace
- Plán na předání majetku způsobem, který chcete vy
- Dokumentace pro vaše dědiče, aby věděly co a jak
Potřebujete individuální řešení?
Kontaktujte nás pro projednání vašich specifických požadavků.
Kontaktujte nás